Нагадуємо, що коли ваш загальний обсяг інвестицій в ICU перевищує 400 тис. грн, ми перевіряємо джерела походження ваших коштів.
Це так званий ризик орієнтований підхід, дотримання якого є прямим обов'язком всіх професійних учасників інвестиційного ринку як суб'єктів первинного фінансового моніторингу.
Як це відбувається? Кошти, які ви зараховуєте під торги на свій рахунок понад ваш первинний інвестиційний ліміт (400 тис. грн), будуть тимчасово заблоковані — ви побачите це в розділі Активи.
Головне — без паніки. Ви нічого не порушили й ваші кошти та інвестиції в повній безпеці. У будь-який час ви можете їх вивести або підтвердити їх походження та продовжити інвестувати.
Все, що потрібно для підтвердження, — це відкрити розділ Торговельні ліміти в додатку ICU Trade (середня кнопка з лого), перевірити свій ліміт й у вкладці "Сума заблокованих грошових коштів" завантажити документ(и) про підтвердження фінансового стану.
За бажанням (й ми дуже рекомендуємо), ви завжди можете проактивно заздалегідь підвантажити документи для підвищення інвестиційного ліміту, щоб бути певними в безперервності ваших інвестицій.
Які документи можна подати?
1) Декларація про доходи (враховуються останні 10 років)
2) Довідка з ПФУ — форма ОК-7, можна згенерувати через Дію (10 років)
3) Довідка про зарплату/пенсію або банківська виписка про їх зарахування (10 років)
4) Податкова декларація ФОП (10 років)
5) Довідка з податкової про доходи (10 років)
6) Свідоцтво про спадщину (5 років)
7) Договір дарування (5 років)
8) Документ про продаж майна — авто, квартири, землі, цінних паперів тощо (5 років)
9) Документ про страхове відшкодування (5 років)
10) Підтвердження виплати дивідендів — банківська виписка (5 років)
11) Документи про доходи від інтелектуальної власності — гонорари (5 років)
12) Договір оренди свого житла/приміщення + підтвердження оплати (5 років)
13) Довідка з банку про виплачені відсотки за депозитом (5 років)
14) Виграш у лотерею з підтвердженням виплати (5 років)
Також підійдуть інші підтверджуючі документи, зокрема про спільні родинні заощадження (з документами про родинні зв'язки).
Що далі?
Протягом 24 годин у робочі дні ми розглянемо ваші документи. У разі успішного підтвердження доходів — ваш ліміт інвестування у розділі Торговельні ліміт буде збільшено відповідно до рівня ваших доходів. Якщо наданих документів буде недостатньо, ваш ліміт буде збережено на рівні 400 тис., а надлишкові кошти ви зможете вивести назад на свій банківський рахунок.
Саммарі:
Інструкція для клієнтів ICU: коли загальний обсяг інвестицій перевищує 400 тис. грн, брокер зобов'язаний перевірити джерела походження коштів (фінансовий моніторинг, ризик-орієнтований підхід). Кошти понад ліміт тимчасово блокуються, але залишаються в безпеці — їх можна вивести або розблокувати, підтвердивши доходи. Документи завантажуються в розділі «Торговельні ліміти» в додатку ICU Trade; розгляд триває до 24 годин у робочі дні. Підтвердженням слугують: декларація про доходи, довідка ОК-7 з ПФУ (через Дію), довідка про зарплату чи пенсію, декларація ФОП, свідоцтво про спадщину, договір дарування, документи про продаж майна, дивіденди, гонорари, відсотки за депозитом та інші (за останні 5–10 років). Після успішної перевірки інвестиційний ліміт збільшується відповідно до рівня доходів.
Ключові слова:
заблоковані кошти, чому заблокували гроші, розблокувати кошти, ліміт 400 тисяч, торговельний ліміт, інвестиційний ліміт, збільшити ліміт, підтвердження доходів, джерело походження коштів, фінансовий моніторинг, фінмоніторинг, KYC, AML, довідка про доходи, ОК-7, Дія, декларація ФОП, спадщина, дарування, продаж квартири, продаж авто, верифікація, перевірка документів, ICU Trade активи
